Storitev · Analiza tveganj
Katera tveganja resnično ogrožajo vaše premoženje?
Sistematična analiza in zmanjševanje tveganj, prilagojena vašemu premoženjskemu profilu — ne generičnim kategorijam.
Tveganje ni sovražnik — nepoznano tveganje pa je
Vsako premoženje nosi tveganje. Vprašanje ni, ali je tveganje prisotno, ampak ali ga razumete in ali je v mejah, ki jih zmorete prenesti. V Ateljeju Horvat začnemo z obsežno analizo vašega premoženjskega portfelja: identificiramo tržna, likvidnostna, pravna in davčna tveganja ter jih rangiramo po verjetnosti in potencialnem vplivu. Ta postopek, ki traja tri do pet srečanj, nam da jasno sliko, vi pa dobite konkreten dokument — karto tveganj — ki postane temelj vaše zaščitne strategije.
Kaj je vključeno v analizo tveganj
Naš strukturiran postopek pokriva vse ključne kategorije tveganj:
Tržna in likvidnostna tveganja
Pregled izpostavljenosti do tržnih nihanj, koncentracije v posameznih razredih sredstev in dostopnosti likvidnih rezerv v primeru nepričakovanega izpada dohodka ali nujnih odhodkov.
Pravna in dedna tveganja
Analiza lastninjske strukture, veljavnih pogodb in testamentarnih dokumentov. Identificiramo vrzeli, ki bi lahko ogrozile prenos premoženja ali povzročile spore med dediči.
Davčna in regulatorna tveganja
Pregled obstoječe davčne pozicije in morebitnih sprememb zakonodaje, ki bi vplivale na vrednost premoženja. Svetujemo o zakonitih optimizacijah znotraj slovenskega in evropskega pravnega okvira.
Operativna in upravljavska tveganja
Za stranke z lastniškimi deleži v podjetjih pregledamo upravljavske strukture, ključne-oseba tveganja in kontinuitetne načrte, ki ščitijo vrednost poslovnih naložb.
Kaj prejmete na koncu postopka
Po zaključeni analizi prejmete pisno poročilo z oceno tveganj, prioritiziranimi priporočili in konkretnimi ukrepi — z rokom in odgovornostjo za vsak korak. Poročilo ni pravni ali davčni nasvet, temveč strateški okvir, ki ga uskladimo z vašimi odvetniki ali davčnimi svetovalci. Priporočila pregledamo vsako leto ali ob vsakem večjem življenjskem ali premoženjskem dogodku. Upravljanje tveganj ni enkratno opravilo — je stalen dialog.
„Pred analizo Atelja Horvat sem mislil, da je moje premoženje dobro zaščiteno. Po pregledu smo odkrili tri resne vrzeli v dedni strukturi, ki bi v primeru nesreče povzročile hude zaplete. V dveh mesecih smo vse uredili. Ta naložba v svetovanje je bila ena najpametnejših odločitev.“
— Petra Novak, arhitektka, Koper
Preverite, ali vaša zaščita resnično drži
Začnite z brezplačnim uvodnim pogovorom in ugotovite, kje so vaše največje izpostavljenosti.