Storitev · Svetovanje
Kdaj ste nazadnje dobili nasvet brez konflikta interesov?
Osebno fiduciarno svetovanje, ki izhaja izključno iz vaših ciljev — brez vezanosti na produkte ali ponudnike.
Svetovanje, ki ne prodaja ničesar
Večina finančnih svetovalcev prejema provizije od produktov, ki jih priporoča. To ustvarja sistemski konflikt interesov, ki ga stranka pogosto sploh ne zazna. Atelje Horvat deluje po modelu, kjer plačate le za svetovanje — ne za prodajo produkta. To nam daje svobodo, da vam priporočimo katerikoli produkt ali pristop na trgu, ki je v vašem interesu, ali pa priporočimo, da ne naredite ničesar — kar je včasih prav odgovor.
Kako poteka posvetovalni proces
Vsak angažma sledi jasnemu, transparentnemu postopku:
1. Uvodni pogovor
Brezplačno 45-minutno srečanje, na katerem spoznamo vaš položaj, cilje in pričakovanja. Na tej točki skupaj ocenimo, ali je nadaljnje sodelovanje smiselno in kakšen obseg angažmaja je primeren.
2. Analiza in diagnoza
Poglobljeni pregled obstoječe situacije — premoženjska slika, tveganja, davčna pozicija, dedni načrt. Trajanje: dve do štiri srečanja, na podlagi katerih pripravimo pisno diagnozo.
3. Strateški načrt
Pisni dokument z jasnimi priporočili, alternativnimi scenariji in prednostno razvrščenimi ukrepi. Vsak ukrep ima definirane odgovornosti — nekatere izvajamo mi, druge vaša pravna ali davčna ekipa.
4. Letni pregled
Vsako leto pregledamo, ali je strategija še ustrezna glede na spremembe v vašem premoženju, življenjski situaciji ali zakonodaji. Manjše prilagoditve so vključene v letno pogodbo o svetovanju.
„Prišel sem z vprašanjem o naložbenem zavarovanju, ki mi ga je priporočil bančnik. Atelje Horvat mi je v dveh srečanjih pojasnil, da ta produkt ne ustreza mojim ciljem, in predlagal tri alternativne pristope. Nobeden od njih ni prinesel Ateljeju provizije. To je razlika, ki se čuti.“
— Tomaž Kranjc, zdravnik, Piran
Vaš naslednji korak je pogovor, ne podpis
Uvodni posvet je brezplačen in nezavezujoč. Skupaj ugotovimo, ali smo pravi partner za vas.